2026年银行反洗钱知识培训考试试题(附参考答案).docxVIP

2026年银行反洗钱知识培训考试试题(附参考答案).docx

2026年银行反洗钱知识培训考试试题(附参考答案)

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

2.按照《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）要求，银行机构应当设立（），负责牵头反洗钱和反恐怖融资工作，直接向董事会和高级管理层报告。

A.反洗钱专门岗位B.反洗钱专职部门C.反洗钱合规专员D.反洗钱独立岗

3.客户由他人代理办理现金存取业务，银行应当对代理人的有效身份证件进行核对并登记，当单人单次存取人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上时，应当同时核对并登记被代理人的有效身份证件。

A.5，1B.5，5C.20，1D.20，5

4.根据《受益所有人信息管理办法》，银行在识别非自然人客户的受益所有人时，应当最终追溯至拥有受益所有权的（）。

A.法定代表人B.实际控制企业C.自然人D.控股股东

5.可疑交易报告应当遵循（）原则，银行机构及其工作人员应当勤勉尽责，结合客户身份、交易特征、行业属性等要素综合判断，不得仅依赖系统预警直接上报或排除可疑。