银行商业汇票转贴现业务管理办法.docxVIP

银行商业汇票转贴现业务管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行商业汇票转贴现业务（以下简称“转贴现业务”）操作，加强转贴现业务管理，有效防范和控制业务风险，提升资金使用效益，根据国家有关法律法规、监管规定以及本行相关信贷管理制度，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称商业汇票转贴现业务，是指本行作为转贴现买入方，从其他金融机构（以下简称“转贴现卖出方”）购入其持有的已贴现商业汇票，或者本行作为转贴现卖出方，将其持有的已贴现商业汇票转让给其他金融机构的业务行为。转贴现业务包括买断式转贴现和回购式转贴现。

买断式转贴现是指转贴现买入方买入商业汇票并享有票据权利，在票据到期时直接向承兑人主张票据权利，转贴现卖出方在票据到期后不承担回购或付款责任的业务模式。

回购式转贴现是指转贴现卖出方将商业汇票转让给转贴现买入方，并约定在未来某一日期按约定价格从买入方购回该票据的业务模式。

第三条适用范围

本办法适用于本行境内各分支机构办理的商业汇票转贴现业务。

第四条基本原则

转贴现业务应遵循以下原则：

（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管规定及本行内部规章制度。

（二）安全性原则：以风险控制为核心，审慎选择交易对手和交易票据，确保资金安全。

（三）流动性原则：合理配置资产，保持资产的适度流动性，满足本行资金调度需求。

（四）效益性原则：在控制风险的前提下，力求实现业务收益