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2026年银行反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（每题只有1个正确答案）

1.根据2024年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪一项（）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开立匿名账户或者假名账户满足客户需求

C.履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务

D.保存客户身份资料和交易记录

答案：B

解析：《反洗钱法》明确禁止金融机构开立匿名或假名账户，开立匿名或假名账户属于严重的反洗钱违规行为。

2.银行在与客户建立业务关系时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，该行为属于银行哪一项核心反洗钱义务（）

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户身份资料保存

答案：A

解析：客户身份识别是反洗钱工作的基础，核心内容就是在建立业务关系或办理规定业务时对客户身份进行核实登记。

3.金融机构对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，至少保存的期限为（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

解析：根据《反洗钱法》规定，客户身份资料和交易记录的最低保存期限为5年，法律另有规定的从其规定。

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当日单笔或者累计交易人民币多少万元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据