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2026年银行反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题只有1个正确答案）

1.根据2025年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的罚款金额区间为（）

A.一万元以上十万元以下

B.十万元以上五十万元以下

C.五十万元以上一百万元以下

D.一百万元以上五百万元以下

答案：B

解析：2025版《反洗钱法》第五十六条明确规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对直接责任人员处十万元以上五十万元以下罚款，对机构处一百万元以上一千万元以下罚款，区别于一般情节的一万元以上十万元以下处罚标准。

2.银行机构在为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第3号）第八条规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当履行完整的客户身份核对流程。