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2026年银行业反洗钱内部审计与合规检查习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出每个问题最符合题意的选项）

1.下列哪项不属于反洗钱国际标准（FATF建议）的核心领域？

A.客户尽职调查

B.金融情报单位（FIU）的运作

C.对虚拟资产服务提供商的监管

D.金融机构内部控制系统的有效性评估

2.根据中国的《反洗钱法》，以下哪个主体被明确要求履行反洗钱义务？

A.证券交易所

B.保险公司

C.律师事务所

D.以上所有

3.在客户尽职调查过程中，对于被识别为高风险的客户，金融机构通常需要采取的措施是？

A.降低对其提供的金融服务的种类和金额

B.采取更严格的风险评估措施和更强的尽职调查程序

C.直接拒绝为其提供服务

D.仅增加交易频率监控

4.中国人民银行设立的反洗钱信息中心的主要职能是？

A.对金融机构进行日常的反洗钱检查

B.接收、分析、研判并分拆可疑交易报告（SAR）

C.制定金融机构反洗钱的具体操作规程

D.对反洗钱违法案件进行刑事处罚

5.金融机构内部的反洗钱部门负责人通常需要具备哪些资质？（多选）

A.熟悉反洗钱法律法规