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2026年银行风险合规业务考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受的哪种风险？

A.市场风险

B.法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

C.流动性风险

D.信用风险

2.商业银行合规风险管理的“三道防线”中，业务条线属于哪道防线？

A.第一道防线

B.第二道防线

C.第三道防线

D.第四道防线

3.根据监管要求，商业银行应当为每个重要岗位制定岗位职责和权限，并实行什么制度？

A.终身负责制

B.重要岗位轮换制度

C.定期晋升制度

D.临时指派制度

4.下列哪项不属于商业银行合规风险的识别方法？

A.业务流程梳理

B.监管处罚案例复盘

C.员工满意度问卷调查

D.制度与法律比对分析

5.商业银行应当按照规定向监管机构报送合规风险管理报告，该报告应当由谁签署？

A.合规管理部门负责人

B.行长（或主要负责人）和合规负责人

C.董事会秘书

D.风险管理部总经理

6.根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，对从业人员行为管理的牵头部门通常是？

A.人力资源部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.纪检监察部门

7.商业银行合规风险管理体系的基本要素不包括以下哪项？

A.合规政策

B.合规管理