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2026年银行反洗钱知识竞赛题库和答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.按照《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：C

解析：2024年修订的反洗钱法将原5年保存期限调整为10年，与反洗钱国际标准、金融行业客户档案管理要求衔接，确保洗钱案件追溯期内证据可查。

2.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），银行机构应当对高风险客户至少每（）开展一次尽职调查复核。

A.半年B.1年C.2年D.3年

答案：A

解析：对高风险客户执行强化尽职调查要求，每半年复核一次身份信息、交易背景、风险等级变动情况；中风险客户至少每2年复核一次，低风险客户可适当延长至每3年复核一次。

3.客户通过在境内银行开立的账户发生的大额交易，银行应当在交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

解析：按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，大额交易报告时限为交易发生后5个工作日，可疑交易报告时限为发现可疑线索后