2026年理财规划师考试《理论知识》真题卷.docVIP

2026年理财规划师考试《理论知识》真题卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.理财规划师在为客户制定理财计划时，首先需要进行的步骤是（）。

A.收集客户财务信息

B.分析客户理财目标

C.评估客户风险承受能力

D.推荐理财产品

2.下列哪种金融工具属于固定收益类产品？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

3.在理财规划中，流动性比率是指（）。

A.流动资产与总资产之比

B.流动负债与总负债之比

C.流动资产与流动负债之比

D.净资产与总资产之比

4.保险产品的核心功能是（）。

A.投资增值

B.风险转移

C.税收优惠

D.流动性管理

5.下列哪种投资策略属于长期投资策略？（）

A.价值投资

B.趋势投资

C.波动交易

D.比特币短线交易

6.在资产配置中，以下哪种方法不属于现代投资组合理论？（）

A.分散投资

B.马科维茨模型

C.有效市场假说

D.主动管理

7.退休规划中，养老金的来源主要包括（）。

A.社会养老保险

B.个人储蓄

C.企业年金

D.以上都是

8.理财规划师在