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基金投顾技术系统检验规范

1范围

本规范规定了基金投顾技术系统在准入、运行、运维、数据安全、合规风控五个核心维度的检验要求、检验方法及判定规则，适用于公募基金管理公司、独立基金销售机构、证券经营机构等各类主体开发、运营的基金投顾业务技术系统的投产前检验、定期核验及重大功能迭代后的专项检验。

2规范性引用文件

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件；凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

《证券投资基金顾问服务业务暂行规定》

《证券期货业网络安全管理办法》

《金融数据安全数据生命周期安全规范》

《个人金融信息保护技术规范》

《证券期货业信息系统备份能力标准》

3术语和定义

3.1基金投顾技术系统：指为基金投顾业务提供客户画像分析、投资策略生成、交易指令执行、持仓动态调整、风险监控预警、客户交互服务等全流程支持的信息系统，包含前端客户交互模块、中端业务运营模块、后端决策支撑模块及配套的数据库、存储、网络基础设施。3.2策略回测一致性：指基金投顾系统基于历史行情数据生成的模拟投资业绩，与策略理论模型输出结果的偏差程度，是验证策略可行性的核心指标。3.3容量峰值承载能力：指系统在业务高峰期（如季度调仓日、市场大幅波动日）可同时承载的最大并发用户数、交易指令处理量，且在峰值状态下系统响应延迟、交易成功