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基金投顾风险管理检验规范

第一章总则

第一条为规范公开募集证券投资基金投资顾问（以下简称基金投顾）业务的风险管理活动，提升基金投顾机构风险管理能力，保护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》等法律法规、监管规定及自律规则，制定本规范。

第二条本规范适用于从事基金投顾业务的机构及其从业人员开展风险管理相关的检验、评估及改进工作。基金投顾机构应当将风险管理检验纳入日常运营体系，贯穿业务全流程、覆盖所有业务条线、部门和岗位，确保风险管理体系持续有效运行。

第三条基金投顾风险管理检验应当遵循以下原则：（一）全面性原则。检验应当覆盖风险管理的所有要素，包括治理架构、政策制度、流程控制、风险识别、评估、监测、处置、应急管理、信息系统、人员管理等，不得存在遗漏或盲区。（二）客观性原则。检验应当基于真实、准确、完整的业务数据和管理记录，以事实为依据，避免主观臆断或利益关联影响检验结果的公正性。（三）审慎性原则。检验应当充分考虑市场波动、业务创新、投资者结构变化等因素带来的潜在风险，对风险隐患保持足够的敏感度，避免低估风险发生的可能性和影响程度。（四）持续性原则。风险管理检验应当作为常态化工作开展，定期与不定期检验相结合，根据业务发展、监管要求变化及时调整检验内容和标准，确保风险管理体系与业务规模、复杂程度相适应。（五）实效性原则。检验应当聚焦风险