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2026年金融法规与职业道德模拟试题试卷测试卷模拟卷

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2026年银行业金融机构反洗钱规定》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的控股股东、实际控制人，应采取何种措施进行识别？（）

A.仅要求提供营业执照即可

B.通过工商登记资料、实际控制人身份证明文件等进行综合识别

C.可以豁免识别，因其已在开户时被识别

D.仅需询问客户即可，无需核实文件

解析：根据《2026年银行业金融机构反洗钱规定》第15条，金融机构应建立非自然人客户身份识别制度，对非自然人客户的控股股东、实际控制人进行识别。识别措施包括但不限于通过工商登记资料、实际控制人身份证明文件等进行综合识别。选项A错误，仅提供营业执照不足以识别非自然人客户。选项C错误，非自然人客户的控股股东、实际控制人仍需识别。选项D错误，识别应基于文件核实而非仅询问。正确答案为B。

2.某银行客户经理在营销过程中，得知客户计划通过境外账户进行大额资金转移。根据《2026年银行业金融机构客户营销行为规范》，客户经理应采取何种措施？（）

A.直接为客户办理，因客户已明确需求

B.建议客户通过正规渠道进行，并记录客户需求

C.忽略客户需求，避免引起客户不满

D.立即向反洗钱部门报告，并暂停交易

解析：根据《