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2025年银行业个金部理财经理理财销售规范手册

第1章总则

随着金融市场日益复杂化和投资者需求日趋多元化，银行个人金融（个金）部理财经理的角色愈发关键。如何确保理财产品销售过程的专业、合规与高效，维护客户利益，提升银行品牌声誉，已成为行业面临的核心议题。本规范手册的出台，正是基于对此问题的深刻认识与积极回应。它旨在为一线理财经理提供清晰、具体的操作指引，确保理财销售活动在规范框架内稳健运行。

1.1指导思想

规范的操作是风险管理的基石，专业的服务是赢得客户的保障。本手册的指导思想明确聚焦于“合规创造价值，专业赢得信赖”。这意味着，所有销售行为必须严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》等上