银行人民币收付业务管理内部考核制度.docxVIP

银行人民币收付业务管理内部考核制度

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行人民币收付业务管理，提升业务操作水平与服务质量，强化内部控制与风险管理，确保各项人民币收付业务合规、高效、安全运行，依据国家相关法律法规、金融监管要求及本行内部管理制度，特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于本行各分支机构及所有从事人民币收付业务的部门与人员，涵盖柜面现金收付、现金整点、库房管理、反假货币、残损人民币兑换、大额现金管理、人民币流通服务等各项相关业务。

第三条考核原则

考核工作遵循以下原则：

（一）合规导向，风险为本：以法律法规及内部规章为基准，重点考核业务操作的合规性与风险控制能力。

（二）客观公正，实事求是：考核过程与结果力求客观，以事实为依据，避免主观臆断。

（三）全面覆盖，突出重点：考核内容应覆盖人民币收付业务各环节，同时关注关键风险点与核心业务指标。

（四）激励约束，持续改进：将考核结果与激励机制挂钩，鼓励先进，鞭策后进，促进业务管理水平持续提升。

第二章考核组织与职责

第四条考核组织

本行成立人民币收付业务考核工作小组（以下简称“考核小组”），由分管运营业务的行领导任组长，运营管理部、计划财务部、风险管理部、个人金融部、公司业务部等相关部门负责人为成员。考核小组下设办公室，设在运营管理部，负责考核工作的日常组织与协调。

第五条职责分工

（一）考核小组：审定考核制