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2026年理财规划师《投资规划》真题卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.在投资组合管理中，以下哪一项不是现代投资组合理论的核心要素？

A.风险与收益的权衡

B.分散投资原则

C.资本资产定价模型（CAPM）

D.单一资产的投资回报率

2.某投资者计划将资金投资于两种资产，资产A的预期收益率为10%，标准差为15%；资产B的预期收益率为12%，标准差为20%。如果两种资产的相关系数为0.3，那么投资组合的最小方差组合中，资产A的权重是多少？

A.0.6

B.0.4

C.0.5

D.0.3

3.以下哪种金融工具通常被认为具有高流动性但低收益率？

A.股票

B.债券

C.大额可转让存单（CDs）

D.房地产

4.在债券投资中，以下哪一项是衡量债券信用风险的指标？

A.债券的到期收益率

B.债券的久期

C.债券的信用评级

D.债券的票面利率

5.某投资者购买了一只股票，持有期为5年，每年的收益率分别为10%、-5%、8%、12%和7%。该股票的几何平均收益率为多少？

A.8.45%

B.9.05%

C.7.95%

D.10.00%

6.在期权投资中，