2025年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案.doc

2025年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案

1.小李准备5年后购房，计划每年年末存入银行2万元，年利率为4%，按年复利计息，5年后小李账户的余额最接近（）元。（分数：3分）

2.根据二级理财规划师基础知识，下列选项中不属于理财规划核心原则的是（）。（分数：3分）

3.下列关于家庭资产负债表的表述，正确的有（）。（分数：4分）

4.理财规划师为客户制定退休规划时，需考虑的关键因素包括（）。（分数：4分）

5.案例题：王先生现年40岁，年度税后收入20万元，每年可用于理财的结余为10万元，现有活期存款30万元，计划60岁退休，预期寿命85岁，退休后年均支出按当前购买