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机构风险防控专项试题及详细答案解析

考试说明：本试题适用于各机构在岗人员风险防控能力考核，题型包含单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、案例分析题，满分100分，答题时间90分钟。试题紧扣机构日常运营、合规管理、内控执行、应急处置等实操场景，贴合岗位工作实际。

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.机构日常风险防控的第一道责任主体是（）

A.风控管理部门B.岗位在岗人员C.部门负责人D.机构主要负责人

2.下列不属于机构合规核心风险的是（）

A.流程操作不规范B.资料存档不完整C.正常业务咨询D.制度执行不到位

3.发现业务操作存在潜在风险隐患时，工作人员首要处置步骤是（）

A.自行整改无需上报B.立即暂停相关操作并逐级上报C.等待统一排查D.隐瞒问题避免追责

4.机构涉密资料、客户信息的保管期限届满后，正确处置方式是（）

A.随意丢弃B.统一登记、集中销毁C.私自留存D.转手移交他人

5.部门日常风险排查的常规频次应为（）

A.每月至少1次B.每季度1次C.半年1次D.年度1次

6.工作人员在岗期间，严禁出现的行为是（）

A.规范登记业务台账B.私下收受服务对象礼品礼金C.按时完成风险自查D.严格执行业务流程

7.机构突发负面舆情