2026年金融银行网点合规全员试题及答案.docxVIP

2026年金融银行网点合规全员试题及答案.docx

2026年金融银行网点合规全员试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《个人信息保护法》，银行网点在收集客户面部识别信息时，下列哪项操作符合规定？

A.未经客户同意，将信息提供给合作保险公司用于精准营销

B.仅告知客户“需要收集生物信息”，未说明具体用途

C.取得客户书面同意，并明确告知信息存储期限及共享范围

D.因系统故障，将客户面部信息存储于非加密临时服务器

答案：C。依据《个人信息保护法》第十三条、第十七条，个人信息处理需取得明确同意，且应告知处理目的、方式、范围及存储期限等。

2.某客户持过期身份证到网点办理5万元现金存款，柜员应首先采取的措施是？

A.直接办理，事后提醒客户更新证件

B.拒绝办理，要求客户提供其他身份证明

C.先办理业务，同时登记客户证件过期情况并启动重新识别流程

D.要求客户出具居委会证明替代身份证

答案：C。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，客户身份证件过期但未提出更新的，金融机构应采取限制措施，但5万元存款属于低风险业务，可先办理并启动重新识别。

3.网点理财经理在销售非保本浮动收益理财产品时，下列行为合规的是？

A.向客户展示历史最高收益率并强调“大概率达到”

B.仅口头提示“投资有风险”，未要求客户抄写风险提示语句