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2026年反洗钱运营经理反洗钱知识竞赛题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.金融机构在反洗钱工作中，应遵循的首要原则是？

A.客户至上原则

B.合规性原则

C.风险导向原则

D.效益优先原则

2.根据《反洗钱法》，金融机构反洗钱义务的最终责任主体是？

A.反洗钱部门负责人

B.高级管理人员

C.客户经理

D.法务部门

3.在客户身份识别过程中，对“了解你的客户”（KYC）的核心要求是？

A.仅验证客户职业信息

B.确认客户真实身份和交易目的

C.评估客户的风险等级

D.尽可能降低尽职调查成本

4.涉及跨境交易的反洗钱监管，中国银行业反洗钱监测分析中心（CRA）的主要职责是？

A.直接处罚违规金融机构

B.建立跨境信息共享机制

C.制定行业反洗钱标准

D.统一管理客户资产

5.金融机构内部反洗钱培训的频率，对高风险业务人员应至少为？

A.每年1次

B.每季度1次

C.每月1次

D.每半年1次

6.根据《反洗钱法》，金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短时间是？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

7.涉及恐怖融资风险，金融机构应重点关注哪些可疑交易？

A.大额现金存取

B.频繁的小额交易

C.与高风险国家和地区资金往来

D.以上都是

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