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中国银行法务暑期实习备考题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《商业银行法》，商业银行可以吸收公众存款的前提是（）。

A.经过中国人民银行批准

B.经过银行业监督管理机构批准

C.满足一定的资本充足率要求

D.存款利率符合国家规定

2.商业银行发放贷款，借款人应当提供一定的担保。下列哪些选项属于常见的担保方式？（）

A.保证

B.担保

C.抵押

D.定金

3.《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。

A.商业银行

B.金融机构

C.从事特定非金融业务的机构

D.所有企业法人

4.下列哪些行为可能构成洗钱罪？（）

A.隐瞒客户身份进行资金转移

B.利用金融机构进行虚假交易

C.接受非法所得并用于个人消费

D.以上都是

5.商业银行应当按照规定，建立（）制度，对客户身份进行识别、记录和保管。

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.客户身份信息保密

D.以上都是

6.金融机构的董事、高级管理人员在任职期间应当遵守法律、行政法规和章程