上海开放大学个人理财作业答案.doc

上海开放大学个人理财作业答案《个人理财》期末复习

题目：基金投资于国债的比例不得低于总资产的（）。

答案：20%

题目：利率水平对外汇汇率有着非常重要的影响，利率提高则汇率下跌。（判断）

答案：错

题目：个人理财含义的内涵和外延。

答案：内涵：个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用储蓄、保险、证券、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值最大化的过程，核心是一生的现金流与风险管理。外延：包含现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划