金融风险管理师金融科技风险评估规范.docxVIP

PAGE

金融风险管理师金融科技风险评估规范

目录TOC\o1-4\z\u

一、范围 3

二、术语和定义 5

三、评估目标与原则 7

四、评估对象与边界 10

五、评估组织与职责 11

六、评估流程 14

七、风险分类框架 17

八、治理与管理风险评估 22

九、战略与业务模式风险评估 25

十、数据治理风险评估 28

十一、信息技术架构风险评估 31

十二、网络安全风险评估 34

十三、模型与算法风险评估 36

十四、人工智能应用风险评估 39

十五、云服务与外包风险评估 41

十六、业务连续性风险评估 44

十七、操作与流程风险评估 47

十八、客户权益与适当性风险评估 51

十九、交易与市场风险评估 53

二十、信用与欺诈风险评估 55

二十一、声誉风险评估 59

二十二、风险计量与评级 62

二十三、风险应对与整改 64

二十四、评估报告与质量控制 66

范围

应用边界

本规范所界定的评估范围涵盖金融风险管理师在金融科技领域开展风险识别、分析、监控及管控全流程的各个环节，包括但不限于金融科技项目的前期规划、技术架构选型、业务场景设计、系统开发实施、数据管理及后期运维优化等场景。

该范围覆盖从业务运营向金融科技转型的各类金融场景，不局限于特定行业，旨在为金融风险管