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金融服务业务处理与风险控制手册

1.第一章业务处理规范

1.1业务流程管理

1.2交易操作规范

1.3信息录入与核对

1.4业务凭证管理

1.5业务档案归档

2.第二章风险控制原则

2.1风险管理目标

2.2风险识别与评估

2.3风险监控机制

2.4风险处置流程

2.5风险报告制度

3.第三章业务操作风险控制

3.1交易操作风险

3.2信息安全风险

3.3系统运行风险

3.4业务合规风险

3.5人员操作风险

4.第四章信贷业务风险管理

4.1信贷业务流程

4.2信贷风险识别

4.3信贷风险评估

4.4信贷风险监控

4.5信贷风险化解

5.第五章担保与抵押管理

5.1担保业务流程

5.2担保风险识别

5.3担保评估与审查

5.4担保变更与解除

5.5担保档案管理

6.第六章财务风险控制

6.1财务数据管理

6.2财务报表审核

6.3财务风险预警

6.4财务风险处置

6.5财务合规管理