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2026理财规划师投资规划专题训练题及答案

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2026理财规划师投资规划专题训练题及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）

1.在制定投资规划时，理财规划师首先需要了解客户的财务状况，以下哪项不属于财务状况分析的主要内容？

A.收入与支出

B.资产与负债

C.投资目标与风险偏好

D.信用记录与征信报告

参考答案：C

2.某客户计划投资一笔资金，期望在5年内获得稳定的回报，且风险承受能力较低，以下哪种投资工具最适合该客户？

A.股票

B.债券基金

C.房地产

D.期货

参考答案：B

3.根据现代投资组合理论，以下哪项原则有助于降低投资组合的整体风险？

A.投资于单一高收益资产

B.投资于相关性高的资产

C.分散投资于相关性低的资产

D.投资于流动性差的资产

参考答案：C

4.在进行投资风险评估时，以下哪项指标通常被用来衡量投资组合的波动性？

A.投资回报率

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.资本资产定价模型（CAPM）

参考答案：B

5.某客户计划通过定期定额投资