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2026年最新反洗钱考试题库及答案

单项选择题

1.根据2025年12月修订通过、2026年3月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱行政主管部门是（）

A.国家金融监督管理总局

B.中国人民银行

C.公安部

D.国家外汇管理局

答案：B

2.下列主体中，不属于2026年法定反洗钱义务主体的是（）

A.持有央行发放牌照，提供虚拟资产兑换、去中心化钱包托管服务的虚拟资产服务提供商

B.办理跨境支付、数字人民币钱包服务的非银行支付机构

C.仅开展内部员工互助保障、不对外开展金融业务的单位工会组织

D.为客户提供大额贵金属现货交易、珠宝玉石交易的商户

答案：C

3.义务机构识别非自然人客户受益所有人时，对一般风险等级的公司制客户，应将直接或间接拥有（）以上股权或表决权，或通过人事、财务、协议等方式实现实际控制的自然人判定为受益所有人；对高风险等级客户，应将识别阈值下调至10%。

A.10%

B.25%

C.50%

D.75%

答案：B

4.2026年执行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将大额交易报告报送时限压缩至交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心；对涉嫌恐怖融资、电信网络诈骗洗钱的可疑交易，应在发现线索后立即报送，最长不得超过24小时。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：A

5.银行业金融机构为自然人客户办