2026理财规划师理财规划基础考前突破及答案.docxVIP

2026理财规划师理财规划基础考前突破及答案

第PAGE1页共NUMPAGES1页

2026理财规划师理财规划基础考前突破及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）

1.理财规划师在为客户制定遗产规划时，首要考虑的因素是：

A.客户的遗产税情况

B.客户的年龄结构

C.客户的年收入水平

D.客户的资产规模

参考答案：A

2.下列哪种金融工具最适合用于短期资金存储，且具有极高的流动性？

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.不动产

参考答案：C

3.在风险管理中，风险自留是指：

A.通过购买保险转移风险

B.客户自己承担风险

C.将风险转嫁给第三方

D.避免所有潜在风险

参考答案：B

4.资产配置中，股票投资和债券投资的主要区别在于：

A.风险水平

B.收益预期

C.投资期限

D.以上都是

参考答案：D

5.理财规划师在进行投资建议时，应优先考虑客户的：

A.风险偏好

B.收入水平

C.年龄结构

D.资产规模

参考答案：A

6.某客户现年30岁，计划在60岁时退休，预计退休后生活25年，其退休规划中应重点考虑：

A.通货膨