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反洗钱风险评估：客户、产品、地域、渠道四维评分

本文档提供：四维评分适用性判定表（表1）；四维子项与打分锚点表（表2至表5）；权重设定与调整规则表（表6）及式(1)；初评—复核—校准—审定流程表（表7）；复核抽样与分歧处置表（表8）；历史校准与压力测试表（表9）；评分失效排查表（表10）；一次从“权重拍定、复核空转”到逐维锚定与校准联动的完整示例与变量表（表11）；决策规则6条与矛盾四段式1处；完整版、精简版、极简版三套场景操作序列；数据来源与时效说明表（表12）。

2026-11-04

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一、先判断这个客户值不值得走完整四维评分，还是先过排