银行从业资格考试个人理财高频考点.pdf

银行从业资格考试个人理财高频考点

1.货币市场基金被称为准储蓄

2.理财目标必须具备合理性和可行性，客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标

得以实现的最重要的基础。

理财业务（服务）

理财业务可分为财富管理业务（服务）

私人银行业务（服务）

客户通过委托和和授权进行投资管理，可分为

（1）理财顾问服务

【财务分析及规划、投资建议、个人投资产品推荐】

不包括（）。储蓄存款产品推介

个贷产品推介：属于贷款业务，不属于理财顾问服务

（2）综合理财服务（更加突出个性化服务）

客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获

取和承担由此产生的收益和风险。

与理财顾问服务相比，综合理财服务，与客户形成的法律关系也有所不同。

3.私人银行业务（服务）除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。

4.个人理财是专业化的服务≠一般性的咨询服务