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2026年银行业反洗钱法规与案例研究测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请将正确选项的代表字母填写在答题纸上。每题1分，共20分）

1.根据最新的反洗钱法规，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的控股股东、实际控制人，其客户身份识别程序通常应达到不低于下列哪一客户的尽职调查标准？

A.低风险个人客户

B.中风险个人客户

C.高风险个人客户

D.非自然人客户自身

2.金融机构在采取额外的客户身份识别措施时，以下哪项不属于其应考虑的风险因素？

A.客户交易金额的大小

B.客户国籍或常居地所在国家/地区的政治、经济、金融状况

C.客户职业或身份的特殊性

D.客户提出的对反洗钱措施的合理豁免请求

3.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的是？

A.无论客户风险等级如何，所有客户身份资料均应保存至少5年，交易记录均应保存至少3年。

B.对于高风险客户，客户身份资料和交易记录的保存期限均应相应延长。

C.客户身份资料在客户终止业务关系后即可销毁。

D.交易记录的保存期限仅与交易金额有关，金额越大保存期越长。

4.金融机构提交可疑交易报告（STR）的主要法律依据是？