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2026年金融行业投资顾问的职责与常见问题解答

一、选择题（每题2分，共20题）

1.根据中国证监会2026年新规，投资顾问在提供投资建议前，必须确保客户签署的《风险揭示书》中包含哪些内容？（）

A.客户的资产规模

B.投资产品风险等级及匹配原则

C.顾问的收费方式

D.投资期限及流动性要求

2.2026年，若投资顾问向客户推荐某款跨境基金产品，其必须满足以下哪个条件？（）

A.客户风险评级为“稳健型”以上

B.产品发行机构需获得中国金融监管局的直接备案许可

C.客户需签署《境外投资声明书》且通过合规性审查

D.产品年化收益率不低于8%

3.假设某客户年龄55岁，风险承受能力为“保守型”，投资顾问推荐其配置某款“固收+”产品，其合规性体现在以下哪一点？（）

A.产品中固收部分占比不低于70%

B.顾问需在推介时强调“不保本”风险

C.客户需证明过去3年无重大负债变化

D.产品由头部券商发行

4.根据2026年银保监会新要求，投资顾问在客户投诉处理中，须在多少小时内响应并记录处理进度？（）

A.2小时

B.4小时

C.8小时

D.12小时

5.若投资顾问在2026年推荐某款ESG基金，其必须向客户披露的信息不包括？（）

A.基金的环境、社会及治理评级机构名称

B.基金的投资策略与行业分布

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