综合理财规划方案论述.pptVIP

综合理财规划方案

个人理财规划执业操作流程

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建立和界定与客户关系

n寻找目标客户群

n客户类型

n客户需求服务分析

n理财服务推介

n掌握引导客户进行需求面谈的原则（ＴＯＰＳ)

n需求面谈时机与面谈重点

n明确与客户关系

n确定金融理财师服务类型

n披露金融理财师重大利益冲突

n列明收取费用项目及支付方式

n其他需求确定的内容

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具有理财需求的目标客户群

n财富净值很高,但没有足够时间去规划及管理资产的人

士,如企业主、企业高管、专业人士。

n财富净值较低,但积极规划未来的群体,如大学生。

n具有极高的家庭责任感,对子女有很高期许的人群。

n家庭或居住环境面临较大改变,需要做特殊调整安排的

人群,如婚姻状况改变、生养子女、失业等。

n发生了能激发客户寻找专业理财服务事件的人群,如面

临巨额债务。

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客户服务需求分析——美国

激发客户寻找理财规划咨询服务的主要生活事件