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2026年理财规划师《法规》试

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.根据我国《证券法》，下列哪项不属于证券公司的主要业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.财富管理业务

D.基金管理业务

2.理财规划师在提供咨询服务时，应当遵循的核心原则是？

A.收入最大化原则

B.客户利益优先原则

C.风险最小化原则

D.成本控制优先原则

3.根据《合同法》，合同成立的要件不包括？

A.合同当事人的意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同必须书面形式

4.理财规划师在处理客户信息时，应当遵守的主要法律是？

A.《反不正当竞争法》

B.《消费者权益保护法》

C.《个人信息保护法》

D.《广告法》

5.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构是？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

6.理财规划师在推荐金融产品时，必须确保产品的风险等级与客户的风险承受能力相匹配，这一要求主要依据的是？

A.《证券法》

B.《保险法》

C.《银行业监督管理法》

D.《金融消费者