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2026理财规划师理财规划基础专题训练题及答案

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2026理财规划师理财规划基础专题训练题及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）

1.理财规划师在为客户制定退休规划时，首要考虑的因素是（）

A.客户的预期投资回报率

B.客户的预期寿命

C.客户的当前资产规模

D.客户的风险承受能力

参考答案：B

2.现金管理的主要目标是（）

A.实现资产的长期增值

B.降低非系统性风险

C.确保客户拥有足够的流动性以应对突发事件

D.提高投资收益率

参考答案：C

3.在资产配置中，分散投资策略的主要作用是（）

A.提高投资组合的预期收益率

B.降低投资组合的非系统性风险

C.增加投资组合的流动性

D.减少投资组合的管理成本

参考答案：B

4.保险规划在个人理财中的作用主要体现在（）

A.规避意外风险

B.提高投资收益率

C.实现资产的长期增值

D.降低系统性风险

参考答案：A

5.子女教育金规划的特点包括（）

A.目标金额确定，规划周期较长

B.投资风险较高，流动性较差

C.需要考虑通货膨胀因素

D.以上都