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项目现金流预测管控方案

我在公司资金管控岗干了快七年，前前后后盯过十几个大小项目的现金流，从几十万的小服务项目到几个亿的改扩建项目都碰过，踩过的坑、攒下的经验数都数不清。印象最深的是前几年跟进的一个智能制造车间扩建项目，前期因为没人好好做现金流预测，项目组拍着脑袋报预算，结果刚干到一半就差点因为现金流断供停工，我熬了三个通宵协调资金、跟供应商谈延期，才勉强把坎儿迈过去。那时候我就想，得有一套实实在在、能用落地的方案，把项目现金流的事儿给捋明白，不能再让大家辛辛苦苦做项目，最后栽在钱的事儿上。结合这些年的实操经验，我整理了这套项目现金流预测管控方案，具体内容如下：

一、方案总则

做任何方案都得先把规矩定在前面，不然大家理解不一样，干起来全是矛盾。这部分就是给整个方案搭个总的框架，说清楚为什么做、给谁做、按什么原则做。

（一）编制目的

说直白点，编制这个方案有两个核心目的：一是提前摸透项目全周期的钱进钱出规律，别等到要付钱了才发现账上没钱，搞到停工停产的地步；二是让项目上的钱活起来，不用账上趴着大笔闲钱吃活期利息，另一边集团还在付高额的贷款利息，白白浪费钱。我之前见过一个项目部，账上闲置了两千多万资金不知道怎么用，最后半年多赚的利润还不如资金成本高，说起来都可惜。

（二）适用范围

这套方案适用于公司所有正式立项的项目，不管是对外承接的商业项目，还是内部自建的技改、基建项目，全都按这个来