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2026反洗钱知识考试试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.按照《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构经营管理层C.金融机构的负责人D.金融机构合规部门负责人

答案：C

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存（）年，法律、行政法规另有规定的从其规定。

A.5B.10C.15D.20

答案：B

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，银行机构应当报告的大额现金交易标准为：当日单笔或者累计交易人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A.5万，1万B.20万，1万C.50万，10万D.5万，5000

答案：A

4.金融机构应当在按本机构可疑交易监测标准识别后，确认为可疑交易的，应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

5.反洗钱风险等级划分中，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、