理财规划师的工作流程和工作要求(二).doc

第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求) 1．理财服务合同是( )。 A．无偿合同 B．无名合同 C．单务合同 D．双务合同 [答案] D [解析] 理财服务合同是双务合同。一般来说，一方的权利就是另一方的义务。 2．( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。 A．保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群 B．与潜在客户进行会谈和沟通 C．对潜在客户进行调查 D．扩大客户的范围 [答案] B 3．在建立客户关系阶段，最好的建议就是( )。 A．理财规划师的官方建议 B．理财规划师的私人建议 C．理财规划机构的机构建议 D．客户“自我建议” [答案] D [解析] 在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。 4．下列关于理财合同签订程序的说法，错误的是( )。 A．理财规划师应准备好合同文本 B．审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力 C．将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释 D．如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字，如合同为多页，则要求客户在首页上签字 [答案] D [解析] D项如合同为多页，则要求客户在每一页上签字。 5．下列用于理财规划师的措辞中，较好的是( )。 A．可能 B．保证 C．肯定 D．必然 [答案] A [解析] 不要使用“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力，应根据情况使用“估计”、“可能”和“一般情况下”等相对留有余地的措辞。 6．理财规划合同应采取( )形式。 A．书面 B．默示 C．口头 D．电子 [答案] A [解析] 理财规划合同应采取书面形式，而不宜采取默示形式和口头形式。 7．理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示，其中O表示( )。 A．保持适当的距离 B．采取一种开放的姿势 C．向客户倾斜 D．保持眼神的交流 [答案] B [解析] 关注的技巧可以用SOLER表示：①保持适当的距离(Squarely)；②采取一种开放的姿势(Open)；③向客户倾斜(Lean)；④保持眼神的交流(Eye)；⑤放松地去交流(Relaxed)。 8．( )是理财规划服务合同的核心内容，是约定客户委托理财规划师所在机构所办理事项的具体内容。 A．当事人条款 B．鉴于条款 C．委托事项条款 D．理财服务费用条款 [答案] C 9．如果客户双臂紧抱，则说明他们( )。 A．放松 B．紧张 C．不信任规划师 D．愿意继续交谈 [答案] C [解析] 理财规划师应当注意客户胳膊和腿的位置和变化：①如果客户的腿没有交叉并且胳膊放的很舒服，通常说明客户是放松的并且愿意继续交谈；②如果双臂紧抱，则说明他们不信任规划师；③年轻的女客户边说话边不停地捋头发，很可能是因为她紧张。 10．如果客户舒适地坐着，则通常表示他( )。 A．是放松的 B．对话题很感兴趣 C．不信任理财规划师 D．有些厌烦 [答案] A [解析] 理财规划师应当注意客户整个身体的位置：①舒适地直坐着通常表示客户是放松的；②稍微向前倾，表明客户很感兴趣并且融入到了话题之中；③如果表现得懒散并且远离规划师，可能是客户对话题不感兴趣或者不信任规划师，或者已经有些厌烦。 11．保密合同的核心内容是( )。 A．鉴于条款 B．违约责任 C．委托事项条款 D．双方权利与义务条款 [答案] D [解析] 保密合同是约定当事人的与保密信息有关的权利和义务的法律文件，因此双方的权利与义务条款是保密合同的核心内容。C项委托事项条款是理财规划合同的核心内容。 12．保密合同的条款不包括( )。 A．当事人条款 B．违约责任 C．双方权利与义务 D．委托责任条款 [答案] D [解析] 保密合同的条款通常包括：当事人条款、鉴于条款、保密信息定义条款、双方权利与义务、违约责任、适用法律及管辖以及其他条款。 13．下列关于保密信息定义条款的说法，正确的是( )