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第九章中央银行什么是中央银行? 中央银行是一国或国家货币联盟制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范和维护金融秩序的主管机构，也是国家最重要的宏观经济调控部门。中央银行的产生与发展中央银行的职能和类型中央银行的主要业务中央银行的金融监管本章主要内容：第一节中央银行的产生与发展一、中央银行产生的客观经济基础 中央银行是随着商品经济、货币信用制度及商业银行体系的发展而产生并不断完善的。1.信用货币的发行问题2.票据交换和清算问题3.银行的支付保证能力问题4.金融业的稳定问题5.政府融资问题二、中央银行制度产生 与发展的具体过程1.中央银行制度的初创时期1656年瑞典银行~1914年美国联邦储备体系建立。现代中央银行的鼻祖——英格兰银行 从第一次世界大战到第二次世界大战结束。2.中央银行制度的发展时期 第二次世界大战以后至今3.中央银行制度的强化与完善三、我国中央银行制度的建立1.旧中国的中央银行清政府的中央银行国民政府时期的中央银行中国共产党领导下的根据地中央银行 2.我国社会主义中央银行制度的发展1948~1978 1979~1983 1984~ 第二节中央银行的职能与类型1.发行的银行——即指拥有货币发行权的银行2.银行的银行——即只与银行以及其他非银行金融机构发生业务往来。3.政府的银行——指代表国家制定和执行货币政策、管理全国金融活动，并为政府服务的银行。 一、中央银行的基本职能 二、中央银行的类型1.中央银行按其机构设置分类单一中央银行制是指国家建立单独的中央银行机构,使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。复合中央银行制国家不单独设立中央银行，而是由一家集中央银行与商业银行的业务和职能于一身的国家大银行来兼行中央银行职能的中央银行制度。准中央银行制度指在一个国家不设立通常完整意义上的真正专业化的、职能完善的中央银行，而是设立类似中央银行的金融管理机构或授权商业银行履行部分中央银行职能的中央银行制度。 跨国中央银行制指由若干国家共同组成一个中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使中央银行的全部或部分职能。 2.中央银行按其资本构成分类国有资本中央银行股份制的中央银行私有资本中央银行无资本的中央银行多国共有中央银行 第三节中央银行的主要业务一、中央银行的经营原则 非盈利性：指中央银行的一切业务活动不是以盈利为目的。流动性：主要指资产业务需要保持流动性。主动性：指中央银行进行资产负债业务活动时需要保持相对独立性。公开性：指中央银行须定期向社会公布业务与财务状况，并向社会提供有关的金融统计资料。 二、中央银行的业务银行性业务管理性业务 货币当局资产负债表银行性业务资产业务负债业务清算业务再贷款业务主要是对商业银行和其他金融机构发放贷款，解决其短期资金周转困难。再贴现业务再贴现是中央银行对商业银行或贴现公司已贴现过的票据再次进行贴现的行为。中央银行证券买卖业务指中央银行在证券流通市场上买卖证券的行为。 黄金外汇储备业务中央银行保留一定数量的黄金、外汇储备，并根据客观经济需要，在国外和国内市场上买卖这些储备资产。中央银行负债业务货币发行业务存款准备金业务经理国库业务 中央银行通过对商业银行及其他金融机构提供贷款、再贴现、在公开市场上购买有价证券、收购黄金、白银、外汇等方式将货币投入市场，形成流通中的货币。货币发行业务货币发行的准备制度 在发行货币时必须以某种金属或某几种形式的资产作为其发行货币的准备的制度。准备金存款业务 为了满足商业银行流动性及清偿能力的要求，同时为了调节信贷规模及货币供应量，中央银行要集中商业银行吸收存款的一部分作为存款准备金。代理国库业务国库是国家金库的简称，是专门负责办理国家预算资金的收纳和支出的机关。现在都采用委托国库制 中央银行清算业务 是指商业银行每天彼此应收应付的票据，由票据交换所清理并扎差后，其应收应付的差额通过中央银行汇兑转帐结清。 中央银行支付清算服务的主要内容：组织票据交换清算办理异地跨行清算为私营清算机构提供差额清算服务提供证券和金融衍生工具交易清算服务提供跨国支付服务第四节金融监管概述一、金融监管是指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定，对金融机构及其经营活动实行外部监管、稽查、检查；并且对其违法违规行为进行处罚，以达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为。 二、监管目标 一般目标应该是促成建立和维护一个稳定、健全和高效的金融体系。具体目标：维护金融业的安全与稳定保护公众的利益维持金融业的运作秩序和公平竞争依法管理原则合理、适度竞争原则自我约束与外部强制相结合原则安全稳健与经济效益相结合原则金融监管的基本原则：四、金融监管的内容 市场准入监管市场运作过程的监管市场退出的监管市场准入监管最低的