融资能力11.11.docVIP

融 资 能 力 公司目前融资情况 由于公司成立时间较短，目前公司融资主要依靠银行进行借款融资，渠道比较单一，过于依赖银行贷款，一但国家对信贷政策进行宏观调控将制约公司的发展。 目前，我司已经与交通银行、民生银行、招商银行建立了业务合作，具体情况如下： 单位：亿 银行名称 申请授信额度 已批授信额 授信类别 交通银行（中关村园区支行） 15 15 综合授信 民生银行（北京亚运村支行） 5 5 综合授信 招商银行（济南东门支行） 2 2 流动资金贷款 我司与交通银行的业务合作主要以保理融资借款 ，业务模式是：我司把应收租金转让给交通银行，银行按一定比例收租金余额给我司发放贷款。在此业务下，银行对我们的贷款实行的分段计息，我司每月还贷金额与转让租金相匹配。减少了财务费用的同时也减轻的公司的还贷压力。 与民生银行的业务合作，是一种新型流动资金贷款合作模式。以一定金额的应收租金质押给银行，申请半年期的流动资金贷款，每月还贷金额与没有应收租金