业务操作人员考试大纲.docVIP

全国邮政代理金融业务知识竞赛考核大纲 ——业务操作人员 学习内容1：《代理营业网点业务管理制度选编》 （一）营业前准备 1．设备准备 2．账务准备 3．业务准备 （1）登记簿核查 （2）报表核对 （二）储蓄基本业务 1．业务规定 （1）日常处理规定 （2）活期储蓄 （3）定期储蓄 （4）定活两便 （5）通知存款 （6）一本通 （7）个人存款证明 （8）转账业务 （9）预约转账业务 （10）个人跨行汇款业务 2．风险防范 （1）存折业务风险 （2）开户、存款风险 （3）取款、销户风险 （4）转账业务风险 （5）其他风险 （三）汇兑业务 1．按址汇款 2．密码汇款 3．入账汇款 4．商务汇款 5．网上支付汇款 6．附加业务 7．特殊业务 （1）查询 （2）改汇 （3）客户申请退汇、无法兑付退汇、逾期退汇 （4）无着汇款 （5）挂失、冻结、扣划 8．差错处理 9．收汇方式 10．汇兑业务风险防范 （四）卡业务 1．基本业务规定 2．吞没卡、作废卡处理 3．绿卡通业务 4．联名卡、认同卡 5．商易通业务 6．网上支付通业务 7．ATM交易 8．POS交易 9．对账单业务 10．卡业务风险防范 （五）代收代付业务 1．基本业务规定 2．代收代付业务风险防范 （六）储蓄特殊业务 1．查询 2．挂失 3．止付 4．取消 5．冲正 6．账户信息修改 7．密码维护 8．协助冻结、协助扣划 9．急付款 10．其他特殊业务 （七）理财类业务 1．代理保险业务 2．代理基金业务 3．人民币理财业务 4．代理国债业务 （八）外汇业务 1．个人国际汇款业务 2．个人外币储蓄业务 3．个人外币理财业务 4．个人即期结售汇业务 5．代理退税业务 （九）定期存单小额质押贷款业务 1．基本规定 2．贷款对象及条件 3．贷款额度、期限与利率 4．职责及权限管理 5．风险防范 （十）ATM管理 1．业务规定 2．风险防范 （十一）电子渠道 1．电话银行 2．个人网上银行 （十二）现金管理 1．尾箱管理 2．现金收付 3．支局现金缴拨 4．备用金管理 5．金库管理 6．现金错款处理 （十三）重要单证管理 1．相关规定 2．风险防范 （十四）交接班和日终处理 1．交接班规定 2．日终处理 附录 1．账户管理规定 （1）账户开设管理 （2）存款账户实名制 （3）客户身份识别 （4）联网核查 （5）客户密印管理 （6）账户收费管理 （7）长期不动户管理 （8）大额交易规定 （9）存取款免填单 （10）批量业务 （11）存款的继承 2．支局岗位权限管理规定 （1）普通柜员 （2）综合柜员 （3）支局长 3．业务章戳管理规定 （1）章戳设计管理权限及种类 （2）业务戳记设计管理权限及种类 （3）营业机构业务用章适用范围 （4）业务用章保管使用 （5）用印要求 4．假币处理规定 （1）假币的收缴 （2）假币的鉴定 （3）假币的保管、交接、上缴 5．大额交易和可疑交易报告管理规定 （1）大额交易报告标准和报告要求 （2）可疑交易报告标准和报告要求 （3）客户身份识别活动中的可疑交易报告标准和报告要求 （4）涉嫌洗钱犯罪、恐怖融资可疑交易报告标准和报告要求 （5）大额和可疑交易报告主体 6．客户洗钱风险等级划分规定 7．反洗钱管理规定 8．安全防范管理规定 9．自助银行、自助设备安全管理规范 10．网点常规审计办法 11．媒体管理办法 学习内容2：《代理营业网点员工守则》 （一）银行业从业人员职业操守 1．从业基本准则 2．从业人员与客户 3．从业人员与同事 4．从业人员与所在机构 5．从业人员与同业人员 6．从业人员与监管者 （二）代理营业机构员工岗位职责和工作标准 1．支局长岗位职责与工作标准 2．综合柜员岗位职责与工作标准 3．普通柜员岗位职责与工作标准 4．大堂经理的岗位职责与工作标准 5．客户经理岗位职责与工作标准 6．理财经理岗位职责与工作标准 （三）代理营业机构服务规范 1．服务环境规范 2．客户投诉处理规范 3．员工服务礼仪规范 4．员工职业道德与服务技能规范 5．柜员服务规范 6．大堂经理服务规范 （四）员工行为“十不准”和“十严禁” 1．营业人员十不准 2．外部营销人员十严禁 学习内容3：三个规定 （一）邮政金融资金安全监督管理暂行规定 1．总则 （1）邮政金融资金安全责任人 （2）金融资金安全管理方针 2．储蓄网点安全管理 （1）邮政储蓄一类网点安全管理责任划分 （2）邮政储蓄二类和代理网点安全管理责任划分 （3）邮政储蓄营业网点安全防范管理规定 3．金库安全管理 （1）邮政企业金库安全管理责任 （2）邮政储蓄银行金库安全管理责任 4．运钞安全管理 5．自助机具安全管理 （1）邮政储蓄一类