金融理财师(AFP)培训练习题.pdfVIP

金融理财师（AFP）培训 习题集 中国金融教育发展基金会 金融理财标准委员会 组织编写 北京金融培训中心 1 声 明 本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写， 主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。 本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标 准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。 2 目 录 一、金融理财基础 4 CFP制度 4 金融理财与法律 5 经济学基础 6 金融机构功能与监管 7 客户价值取向与行为特征 8 家庭财务分析 9 货币时间价值与财务计算器运用 12 信用与债务管理、Excel 运用、特殊理财 19 综合案例分析 21 二、个人风险管理与保险规划 24 三、投资规划 33 四、员工福利与退休计划 49 五、个人税务与遗产筹划 55 六、答案及解析 61 金融理财原理 61 个人风险管理与保险规划 70 投资规划 73 员工福利与退休计划 78 个人税务与遗产筹划 80 3 一、金融理财基础 CFP 制度 1. 正确的理财策略是（ ）。 A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略 B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品 C. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品 D. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合 2. 有关 CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（ ）。 A. CFP 制度最早可追溯到 20世纪 30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务 B. 1972 年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院 (College for Financial Planning)，开始使用 CFP 认证标志 C. 2004 年，国际 CFP 理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际 金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的 CFP 商标 D. 2005 年 8 月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国 际金融理财标准委员会（FPSB） 3. 关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（ ）。 A. 中国目前实行的是 AFP和 CFP 两级认证体系 B. AFP 培训为CFP 培训的第一个阶段，培训时间为 108 个小时 C. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类 博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D. 对于拥有学士学位的人员，AFP 工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工 作 3 年 4. 《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤， 它们是（ ）。 A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的