2012基金新思维--产品经理.pptVIP

基金公司数量：67家 基金数量：963只 品种：股票型、混合型、 债券型、 货币型、 QDII（合格境外机构投资者） ETF（交易型开放式指数基金） LOF（上市开放式基金） 基金分类举例： 股票型：农银汇理消费主题（660012） 投资对象：股票投资比例范围为基金资产的60%－95％，其中投资于消费相关行业股票的比例不低于股票投资的80%；除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的5％－40%。权证投资比例范围为基金资产净值的0％-3％，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5％。 数据引自：《农银汇理消费主题股票型证券投资基金营销指南》 一、为什么要卖基金 二、基金业务发展新思维 三、基金营销话述 四、基金从业资格 五、ATII管理端应用 为什么要卖基金？ 为什么要卖基金 1、商业银行在中国基金业务发展中起着不可忽视的作用！ ※基金托管人 ※基金销售机构 2、增加中间业务收入的需要！ ※银行收入模式的转变 销售万元基金可产生中间业务收入明细表 2009-2011年实现的基金销售收入单位：万元 3、零售业务战略转型的需要！ 4、同业竞争的加剧！ 2012年3月末同业基金销售收入情况统计表 基金业务发展新思维 基金业务发展新思维 不再营销基金，而是营销客户！ 基金业务发展新思维 2012年3月末全区存量基金客户数统计 · 基金宝· 感恩十年 基金业务发展新思维 购买货币型基金营销 客户收益：七日年化收益率4%-6%不等 客户费用：无 客户风险：无 银行收益：管理费=客户购买额×购买天数×管理费率/365天，如一百万购买货币型基金（服务费率0.26%）持有七天产生中间业务收入元49.86元 买货币基金注意事项：1、货币基金的长期收益率较股票、债券等类型基金低，并不适合长期投资；2、货币基金的申购、赎回时间。 “T+1日确认、T+2日清算”3、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 EG:投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、日的利润，投资者于周五赎回的基金份额享有周五和周六、日的利润。 基金业务发展新思维 基金营销话述 基金从业资格 基金从业资格 《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》 证券从业资格考试：证券基础知识+证券投资基金 基金 从业资质 基金销售资格考试 ATII管理端应用 ATII管理端应用 ATII管理端应用 ATII管理端应用 ATII管理端应用 ATII管理端应用 ATII管理端应用 基金营销话述 情景1：2011年我买你们新发的基金，买一只、赔一只，你怎么还让我买新基金啊？我以前买的基金啥时候能不赔钱？ （认同）非常抱歉去年没能为你挣到钱。2011年是证券史上各种重大风险集中爆发的一年，部分股民的损失甚至超过70%。 （转变）去年的情况与2008年大熊市时十分相似。如果在2008年股指从6124点跌到2000点时卖掉股票基金，虽然避免了一个月后指数下跌至1664点时股票基金平均15.39%的亏损，但同时也错过了10个月内指数涨至3470点时股票基金平均63%的收益。 （促成）市场重回2009年的3478点在未来几年内并非不可能。一旦市场能涨回3478点，不仅你前段时间认购的新基金都能扭亏为盈，而且在目前2100点左右新买入的股票型基金很可能轻松实现50%以上的收益率。最近一些聪明的投资者已纷纷准备再次进场抄底。 情景2：你们的基金产品风险不可控,同时收益又不稳定，我还不如选择国债或其它银行理财产品呢！ （认同）您讲得很有道理，看来您是一位非常稳健的投资者。我们最近正研究一些风险小但未来收益较高的稳健投资机会。 （转变）我的一位好朋友托我找熟人去抢购3年期国债。但在我帮他分析了当前A股经过长期暴跌后的巨大投资机会后，他现在已经开始分期分批买入基金了。 （打消顾虑）3年期国债目前利率为5.58%，3年累计收益率是16.74%。但如果指数从目前的2200点涨到3500点，就有接近60%的涨幅。您觉得指数回到3500点需不需要3年？ （促成）现在您买基金是在别人套牢了近30%后来抄底的，当别人回本时，您已经赚了约40%了。只要有长期闲钱，此时买入股票基金会被证明是非常正确的选择。 基金营销话述 投顾服务话术3 情景3：你们的基金基本信息我都了解了，觉得还行，但说其它的都