培训资料：架起投资与保障的桥梁.pptVIP

投资连结保险产品研讨工作坊 CPBA Ver1.0 2007.5 架起投资与保障的桥梁 最近的热门话题——股市 2年来股市从最低点998点一路持续高涨到4000点以上，理财一夜之间成为热门话题 2007年4月沪深两市一个月的新开户人数就超过了过去2年新开户人数的总和，并且其中绝大部分是从未进过股市的新股民 个人投资者的资金总量已经达到了机构资金总量的2倍 股市——变幻莫测 人 性 ? 理 性 投资的最大风险在于 贪 理智和人性冲突时，你会怎么选择？ 对理财的正确认识 如何克服人性弱点？ 交给专家理财！ 专家理财的优势 1、专业操作 专家团队共同操作，专业优势个人投资者无法匹敌 2、资金规模大 集小钱为大钱，整体操作，资金规模优势明显 3、投资渠道广 投资渠道和投资品种大大优于个人投资者 4、风险可控 灵活的投资组合和投资策略，进一步分散和控制风险 5、省时省力省心 您不必亲自打理，省下宝贵的时间和精力与家人欢聚、休闲 有没有一揽子解决方案？ 理财的攻守关系 投连与股票、基金有何不同？ 基金——种类繁多 投连与股票、基金有何不同？ 七大帐户，秉性各异 进可攻，退可守 投连账户7（基金账户）历史表现 投连——投资连接保险 信诚“运筹慧选” 投资连接保险 架起 投资 与 保障 的 桥梁 可以看到投连已经到了最佳的时机。在此我们再次向大家隆重推荐信诚“运筹慧选投资连接保险”，可以说是适逢其时。 2分钟 七大账户，秉性各异 讲师讲解： 在7个账户中我们可以看到，第1个现金增利账户，其收益率相当于货币市场收益；第2个优选全债账户，其收益率相当于债券市场收益；第3、4个账户是配置型账户，其投资比例偏向债券投资，但同时也会有一部分比例涉足证券基金或其他投资；第5、6个账户也是配置型账户，其投资比例偏向证券基金投资，但同时也会有一部分比例涉足债券或其他投资；第7个成长先锋投资账户，等同于基金账户，其收益率相当于基金市场收益，但风险也相当于基金市场。 讲师强调： 我们可以从下面中看到1-7个账户的投资收益与风险的指数是逐渐升高的，越往后收益率相对会越高，但风险也会越高。当客户在选择其投资账户时须谨慎选择适合自身的投资账户。 * 巨富？ 经济独立？ 继续工作？ 濒临破产？ 与上帝同在? 需要救助？ 1人 4人 5人 12人 29人 49人 美国劳工局统计 能不能预测您退休时的境遇 *你不理财 财不理你* 为什么要投资理财? 累积财富 40% 为子女教育及生活开支作准备 20% 安享退休生活 20% 提升生活品质 10% 实现创业/置产的理想 10% 投资理财越早行动越有利 A君从30岁开始每年存入10万投资理财,持续10年,然后不再投 入金额,只让本利持续滚存投资(10年共投入100万本金) B君从40岁才开始每年存入10万投资理财,持续20年,然后不再 投入金额,只让本利持续滚存投资(20年共投入200万本金) A君和B君是大学同班同学，都是30岁 *假定年平均投资报酬率是10%, 请问在他们60岁时,A君和B君谁比较有钱? A 君 ￥1,180万 B 君 ￥630万 收入 先消费 再储蓄 很难存到钱 先储蓄 再消费 太慢 先储蓄 投资赚钱 再消费 可以财务独立 但不小心蛋破了 人生梦想成泡影! 先储蓄 投资赚钱 再消费 备份 借助合适工具 高枕无忧 万无一失 人生一辈子80 ~ 90%的财富 是来自于正确的 美国专家连续68年观察统计 资产配置 专家建议 10% 风险管理 30% 投资理财 一个人或家庭年收入的财务分配 理财金三角 60% 30% 10% 60% 支付生活开支 完整的财务规划 上证指数 加息 上调存款准备金利率 上调基准利率 扩大银行间…汇率浮动幅度 提高印花税 波段操作 5% 10% 15% *理想的投资是“低点买入、高点卖出” 贫 投 资 报 酬 率 时间 市场大盘 专家理财 个人投资 专家理财 市场 个人投资 大盘涨50%，自己投资虽然赚了30%，其实还是亏20% 硕士、博士、MBA群星汇聚的专家团队 手续费 专人收集信息、整理信息的情报系统 帐户资金专人负责、奖优罚劣 明修栈道暗渡陈仓神出鬼没的投资策略 更多的投资渠道和投资品种 全天候