旧村改造贷款项目资金申请报告.docVIP

目 录 一、项目背景 3 二、项目要点 3 三、融资方情况 4 1、公司概况 4 2、发展历程及所获荣誉 5 3、公司竞争优势 6 4、公司法人代表及管理团队情况简介 6 4、在售及在运作主要项目简介 8 6、融资方财务状况分析 15 7、融资方信用状况 22 8、企业综合评价 22 四、资金投向项目介绍 23 1、项目概况 23 2、项目的市场前景与开发前景 24 3、项目规划 25 4、开发进展 27 5、未来开发投资计划及融资需求 28 五、还款来源分析 29 六、安全保障措施 30 1、土地基本情况 30 2、抵押土地区域因素分析 31 3、抵押土地区域房地产发展情况 32 4、抵押土地如果进行开发的后续处理措施 34 5、抵押土地评估价值 34 七、项目主要风险分析及控制措施 35 八、信托产品设计 36 九、项目总体结论 37 十、附件 38 一、项目背景 从2008年A市围绕做好城市和产业布局调整、基础设施建设攻坚、生态环境恢复三篇大文章，提出省会城市面貌 “一年一大步，三年大变样”，并确定了城市建设发展总体目标A市二环路内主街主路沿线城中村、老旧小区、危旧住宅区基本改造完毕。 A集团目前正在开发的赵二街旧村改造项目（A河畔盛景），总用地面积约为327亩，划分为商品房区（约217亩）和回迁区（约110亩）。按照旧村改造项目的开发流程，A集团需要投入资金启动回迁区原居民回迁补偿房（12栋高层住宅）的建设，然后通过招拍挂程序获得商品房区域的开发权。A集团已经先期投入完成了居民拆迁、地上平整工作，目前正在进行回迁房建设前期准备工作。根据A集团提供的《A河畔盛景项目简介》，回迁房区域的建设投资预算为6.6473亿元，A集团预计完成回迁房建设尚存在4.5亿元的资金缺口，特向我公司提出贷款申请。 项目组经过尽职调查，根据该项目的实际情况，将赵二街旧村改造项目回迁区域划分为3个组团，我公司对应相应组团的投资额，按照实际工程进度分为3期贷款给A集团，投入赵二街旧村改造项目回迁区相应组团的建设。每期贷款期限为2年，利率为 。在每期贷款期限将满时，A集团一次性还款，利息按季支付。 以三亚A房地产开发有限公司名下位于位于海南省三亚市迎宾路380号的约111亩土地为A集团对我公司的按时还本付息义务提供担保。 以下为本项目的具体分析内容： 二、项目要点 1、融资方：A房地产集团有限公司 2、融资额度： 45000万元 3、交易结构：将赵二街旧村改造项目回迁区分为3个组团，按照实际工程进度分3期发放贷款。 4、贷款期限：贷款每期期限24个月，A房地产集团可以在18个月、21个月是提前还款，按实际资金使用期限支付利息。 5、拟定还款计划：每期信托计划到期前A集团一次性还款。 6、还款来源：以赵二街旧村改造项目商品房区域的开发销售收入为主要还款来源，A集团其他项目销售进行调剂. 7、贷款利率： /年。 8、利息支付方式： 9、安全保障措施： A集团控股子公司——三亚A房地产开发有限公司名下约111亩土地为A集团对我公司的按时还本付息义务提供担保。 三、融资方情况 1、公司概况 A房地产集团有限公司（简称“A集团”，下同）注册于河北省A市，注册资本1.08亿元，创建于1993年7月，经过十几年的发展壮大，现已发展为以房地产产业为龙头，涵盖教育、文化、科技、商贸、建筑安装、物业管理、旅游等领域的大型房地产企业巨头，下辖四十余个子公司，项目分布于A、北京、天津、三亚、西柏坡、呼伦贝尔、山东威海等地。经过16年的发展，已开发完工建筑面积320万平方米，目前在建在售项目十余个，面积达180万平米，另外还具有丰厚的土地储备，不仅积累了丰富的项目经验，也赢得了良好的业绩和口碑。同时A集团或通过下属子公司还持有A商贸广场、星辰国际广场、A服装产业园、太阳城国际俱乐部、北京大学城等大量经营性物业，已在营业和正在开发的商业、工业和教育地产等经营性物业的面积超过100万平米。 公司注册资本为1.08亿元人民币，以货币出资，实缴出资1.08元，于1999年11月25日完成出资。公司性质为有限责任公司，股东为杨卓舒，出资额为1.02亿元；王宇曦，出资额为600万元。注册地址为A市翟营南大街389号。 经营范围：房地产综合开发与经营（二级资质）、建筑材料批发零售、货物技术进出口。 2、发展历程及所获荣誉 A集团创建于1993年7月，先后成功开发A花园、A书香园、A玫瑰园等万平米的成熟社区。1999年，进行企业发展的全面战略扩张，在河北、北京、呼伦贝尔、三亚地开发项目先后投资数亿元创办河北A学校、北京A大学、三亚A旅游学院等民办教育事业。2005年全面实施造城市的企业发展战略开工建设的A星辰项目、A太阳城等特大型项目，已成为A东南新城区的重要中心河北省