中小企业融资方案.ppt

目录 建行简介 对客户需求的理解 全过程\全方位解决方案 建行简介 中国最早上市的大型国有商业银行 大型国有控股银行中信贷资产质量最好 股价最高的大型国有控股商业银行 2007年度中华社会责任奖，感动世界的商业银行，唯一的大型商业银行获奖 香港上市公司商会“企业社会责任奖”，香港上市的境内企业中唯一该奖 最佳中小企业融资方案奖—速贷通 建行简介 速贷通（不动产、仓单、担保公司） 成长之路 厂房按揭抵押贷款 商用物业抵押贷款 供应链融资系列：订单融资、未来提货权融资、动产融资、应收账款融资、先票后货融资，总有一款适合你 个性化方案 对中小企业融资需求的理解 接到订单，备料、组织生产，资金紧张 现金订购商品，折扣优惠大 存货占用资金，周转不灵 产品价格看涨，想等等再卖 销售账期长，周转困难 对买方不了解，想销售又担心货款回收 民间融资成本高 财务报表优化需要 订单融资 对客户需求的理解－－业务机会(喜) 业务机会 企业A花大力气拿下了某大型制造企业B的订单, 订单还不小，赢利空间也不错 企业A的发展因此可能上一个台阶 对客户需求理解－－面临难题(愁) 面临难题 企业A为完成订单而进行原材料的采购和加工所需的流动资金紧张 向银行借款需要第三方担保和不动产抵押。企业A缺乏不动产，也无法提供银行需要的第三方担保 订单融资 订单融资创造价值——功能 订单融资功能 建设银行根据企业A持有的经认可的，尚未履行交货义务，相应款项尚未交付的订单，向企业A提供资金融通,解决企业燃眉之急 订单融资创造价值——亮点 订单融资亮点一 解决在传统产品模式下,企业A凭订单无法融资的难题，大幅提高企业A接收订单的能力 为持有大企业订单的中小企业融资打开了一道曾经关闭的大门 订单融资创造价值——亮点 订单融资亮点二 建设银行订单融资注重对订单发出企业的条件审查,同时降低对订单持有企业A的条件要求。 这道大门对中小企业来说开得很大，很有实际意义。 订单融资创造的价值－－亮点 订单融资亮点三 有助于建立新型银企合作关系，伴随企业A的经营过程，提供相适应的供应链融资系列产品。包括备料入库后的动产质押融资等全面服务 订单融资创造的价值－－亮点 订单融资亮点四 由于建设银行提供订单融资的支持，有助于订单持有企业A与订单发出企业B建立更加稳固的业务合作关系，从而有助于企业A（中小企业）的长期稳定发展。 订单融资创造的价值－－亮点 订单融资亮点五 对订单发出企业B，订单融资可以为其遍布全国的下游客户在一个集中的平台上解决融资难题，这样建设银行解决了企业B下游的融资需求，为其提供全流程的服务。 动产融资 对客户需求的理解－－业务机会(喜) 业务机会 某中小企业C平日注重品牌建设，业内口碑较好，多家下游公司强烈要求供货 企业A借此机会将有望成为细分行业的龙头 对客户需求的理解－－面临难题(愁) 面临难题 企业C只有少量的资金须买更多的原材料来组织生产，但所需的流动资金紧张 采购能力的加大，企业A对供应商的议价能力将更有优势。 向银行借款没有房产，没有合格的担保人 动产融资 动产融资创造的价值－－功能 动产融资功能 建设银行根据企业C自有的动产（范围广、种类多，包括钢材、有色金属、贵金属以及化工原料等），交由本行认可的仓储公司保管，向企业A提供资金融通,解决企业燃眉之急 动产融资创造的价值－－亮点 动产融资亮点一 解决在传统融资模式下,企业C仅凭自有的原材料或产成品等存货，无法融资的难题 动产融资创造的价值－－亮点 动产融资亮点二 建设银行动产融资注重对企业A的动产和品种条件审查，注重仓储公司的条件要求，不再沿用传统的担保方式来进行融资，使企业A提前获取资金和收入 动产融资创造的价值－－亮点 动产融资亮点三 有助于建立新型银企合作关系，伴随企业C的生产经营过程，提供相适应的供应链融资系列产品，包括保理业务等全面服务 动产融资创造的价值－－亮点 动产融资亮点四 由于建设银行提供动产融资的支持，有助于增强企业C 向供应商的议价能力，获得市场竞争优势；流动资金充足了，提高企业的生产能力，有助于扩大与下游企业的业务发展空间；从而有助于企业C的长期稳定发展 动产融资创造的价值－－亮点 动产融资亮点五 联手仓储公司，提供了一站式服务 动产所有权不转移，动产质押期间，不影响企业正常的生产经营活动 可以一次性提取质押动产，也可部分提取质押动产，为企业销售提供便利 可以以保证金置换质物，也可以“以货换货”, 即可释放质物 先票/贷后货 1、客户需求——行业背景 行业背景 市场上流通变现能力较强的工业用原材料如钢材、铜材、铝锭等，其生产企业为达到较大的规模效益，保持较高的产能，经常需要大批量采购生产用的原材料（主要是矿产品）；尤其在进口原材料时，一般是整船整批购买 由于