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浙江温岭农村合作银行年度报告 重要提示 本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行独立董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本报告已经本行一届董事会第十九次会议审议通过。本行年度财务报告已经浙江万邦会计师事务所有限公司审计并出具了标准无保留意见的审计报告。　　 本行董事长王先德、行长林阳初、主管会计工作负责人彭文旻声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。 本年度报告于1月31日出具，三方会谈在4月11日进行，目前正式予以披露。 目 录 第一章　本行概况 5 第二章　经营概况 6 　　　一、本年度主要利润指标 6 二、主要会计财务数据 6 三、截止报告期末前二年补充财务数据 6 四、股东权益变动情况 7 五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标 7 第三章 财务会计报告 8 一、会计报表 8 （一）资产负债表 8 （二）利润表 9 （三）现金流量表 10 （四）所有者权益变动表 12 二、会计报表附注 14 （一）会计师事务所审计意见 14 （二）重要会计政策和会计估计 14 （三）重要会计政策和会计估计变更 18 （四）或有事项 18 （五）资产负债表日后事项 19 （六）重要资产转让及其出售 19 （七）关联交易情况 19 （八）重要项目明细 20 （九）资本充足状况 25 三、财务情况说明书 26 （一）基本经营情况 26 （二）利润实现和分配情况 26 （三）其他事项 27 第四章 风险管理情况 27 一、信用风险状况 27 （一）董事会、经营管理层信用风险的监控能力 27 （二）信用风险管理政策和程序 28 （三）风险计量、检测和管理信息系统 31 （四）内部控制和全面审计情况 33 二、流动性风险状况 34 （一）董事会、经营管理层对流动性风险的监控能力. 34 （二）风险管理的政策和程序 34 （三）风险计量、检测和管理信息系统 35 （四）内部控制和全面审计情况 35 三、市场风险情况 35 （一）董事会、经营管理层对流动性风险的监控能力 35 （二）风险管理的政策和程序 36 （三）风险计量、检测和管理信息系统 36 （四）内部控制和全面审计情况 36 四、操作风险状况 37 （一）董事会、经营管理层对风险的监控能力 37 （二）风险管理的政策和程序 37 （三）风险计量、检测和管理信息系统 38 （四）内部控制和全面审计情况 38 第五章 公司治理情况 39 一、经营决策体系 39 二、股本变动及股东情况 39 （一）股本结构情况 39 （二）股东情况 39 三、股东代表大会情况 40 （一）股东代表大会基本情况 40 （二）召开股东代表大会情况 40 四、董事会的构成及其工作情况 41 （一）董事会的构成情况 41 （二）董事会工作情况 42 （三）独立董事工作情况 45 （四）董事会专门委员会运行情况 47 五、监事会的构成及其工作情况 47 （一）监事会的构成情况 47 （二）监事会工作情况 48 六、经营管理层成员及其基本情况 48 七、职能部门与分支机构设置情况 48 （一）职能部门设置情况 48 （二）分支机构设置情况 48 第六章 重大事项 49 　　　一、最大十名股东及报告期内变动情况 49 二、增加或减少注册资本、分立合并事项 50 三、本行、本行董事会及董事接受处罚情况 50 第一章　本行概况 一、本行注册名称：浙江温岭农村合作银行（简称“温岭农村合作银行”，下称“本行”）； 本行英文名称：Zhejiang Ｗenling Rural Cooperative Bank（简称：“Ｗenling Rural Cooperative Bank”）。 二、本行法定代表人：王先德 三、本行注册地址及办公地址：浙江省温岭市太平街道钟楼路2号 邮政编码：317500 国际互联网网址： 四、本行选定的信息披露方式： 年度报告披露的网站网址： 年度报告备置地点：浙江温岭农村合作银行办公室及主要营业场所 信息披露事务联系人：林国妙 联系电话（传真）：0576 电子邮箱：lgm@ 五、聘请的会计师事务所名称及住所： 名称：浙江万邦会计师事务所有限公司 会计师事务所办公地址：杭州市体育场路538号金祝大厦11-13层 邮政编码：310007 六、其他有关信息： 本行经银监会批准日期：2005年4月29日 金融许可证机构编码：0002 本行注册登记日期：2005年6月15日 登记地点：浙江温岭市工商行政管理局 本行经济性质：股份合作企业 本行注册资金：人民币30,0