理财产品有权签售人资格考试题库.doc

浙江稠州商业银行理财产品有权签售人考试题库 总共200 题共300分 .单选题（共100题,共100分） 1.关于理财产品的销售管理，错误的是（）（1分） A.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见客户的意愿其他说明事项，双方签字认可 B.商业银行不得主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售该类产品 C.商业银行为使客户购买产品，未当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识 D.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形 C 2.下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，1分） A.客户个人不同的生活工作习惯对理财方式的选择很重要 B.对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品 C.客户由于个人具有的知识经验工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶 D.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响 B 3.“财丰理财”信贷资产类理财计划，是否能够提前终止（）（1分） A.银行客户均有权提前终止 B.仅银行有权提前终止 C.仅客户有权提前终止 D.银行客户都无权提前终止 B 4.信贷资产类理财产品的理财期限是指下列哪一段期间（）（1分） A.是指理财产品发售开始计算至产品到期日 B.是指自理财计划起息日至到期日或提前终止日之间的期限 C.是指理财计划销售截止日到理财产品到期日 D.是指自理财计划起息日至到期日 B 5.商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（　　）（1分） A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告 B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证 C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计 D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料 C 6.甲某获得一笔奖金，若目前领取可得10000元，而2年后领取则可得12000元，如果当前有一个投资机会，年复利收益率为15%，则下列说法正确的是（　　）。（1分） A.2年后领取更有利 B.目前领取并进行投资更有利 C.目前领取并进行投资和2年后领取没有差别 D.无法比较何时领取更有利 B 7.理财业务营销方式的利用应注重业务开展的合规性与有效性。营销方式主要包括：电话营销、短信营销、宣传材料投递、社区宣传、渠道营销等等。宣传材料由（1分） A.中国银行业监督管理委员会或其派出机构 B.总行个人金融部 C.分行个人金融部 D.分支行理财经理 B 8.按收益类型分类，理财产品可分为保证收益类和非保证收益类两种类型。其中非保证收益类理财产品按照是否保证本金又分保本浮动收益和非保本浮动收益两种类型。那么我行“财丰”理财产品属于（）（1分） A.保证收益类 B.保本浮动收益类 C.非保本浮动收益类 D.不确定 C 9.李先生将10000元存入银行。假设银行的5年期定期存款利率是5%，按照单利汁算，5年后能取到的总额为（　　）。（1分） A.12500元 B.10500元 C.12000元 D.12760元 A 10.下列关于个人理财业务和储蓄业务的叙述正确的是（）（1分） A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担 B.储蓄业务的资金运用是定向的 C.个人理财业务的资金的运用是非定向的 D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务 D 11.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错1分） A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限 B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务 C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划 D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务 B 12.商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是( )。（1分） A.理财顾问服务 B.投资规划 C.综合理财规划 D.财务分析 A 13.某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（　　）。（1分） A.贪污罪 B.行贿罪 C.受贿罪 D.诈骗罪 C 14.信贷资产类理财产品成立以后，关于银行是否有权提前终止理财计划的下列说法中不正确的是（）（1分） A.理财计划一旦成立，无论发生何种状况，银行无权单方面提前终止该理财计划 B.如遇国家金融政策或信贷政策出现重大调整，影响到本产品的正常 C.信贷市场出现重大变化，影响到本产品的正常运作时，银行有权提前终止该理财计划 D.如理财期间，因资金信托计