第十五章 代理业务(试题).docVIP

第十五章 代理业务 一、判断题 1．开放式基金销售业务分为基金管理人直接向投资者销售基金单位（简称直销）和委托代理销售机构向投资者销售基金单位。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易 2．个人投资者申请建立基金账户须本人亲自办理，不得由他人代理。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 3．每份基金单位认购价=基金单位净值×（1-认购费率）。（ ） 答案： 错 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 4．基金申/认购申请表的保管年限是15年。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 5．在债券发行期内认购记账式国债，视同买入交易。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易 6．非交易过户是指因继承、赠予和司法判决等，投资者或过户登记中心把基金份额从一个投资人的基金账户转移到另外一个投资人的基金账户。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：难 7．认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、申购、赎回等交易申请的日期。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 8．基金成交确认日是指按照“基金契约”规定，登记中心确认投资人申购、赎回等交易是否成交的日期。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 9．开放式基金定期定额业务，是客户委托银行每季固定时间从指定的资金账户（基金账户）代客户申购（赎回）固定金额（份额）基金产品的业务。（ ） 答案： 错 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 10.基金定期定额申购时间段为每月1日至24日，委托申购日遇非基金开放日顺延，申购日顺延不跨月。（ ） 答案： 错 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 11.客户申请变更其用于基金交易的借记卡，换卡前七个工作日内不得发生任何基金交易。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易 12．客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间间隔为≥6个月。（ ） 答案： 错 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易 13．仍在发行期的基金，系统不受理分红方式的修改。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易 14．基金转换交易是指客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构。（ ） 答案： 错 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易 15．凭证式国债采取记名式，不得更名。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易 16．凭证式国债利息不征收个人利息所得税。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易 17．凭证式国债兑付需纳入表外科目核算。（ ） 答案： 对 命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易 二、单选题 1．基金单位面值为（ ）元。 A．1 B．2 C．3 D．4 答案：A 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 2．（ ）是投资者在基金发行募集期内申请购买基金单位的行为。 A．基金发行 B．基金申购 C．基金赎回 D．基金认购 答案：D 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 3．（ ）是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等原因获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。 A．基金转换 B．非交易过户 C．基金注销 D．基金认购 答案：B 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 4．（ ）是基金管理公司识别其投资者的唯一标识。 A．基金交易账户（TA账户） B．身份证号码 C．账号 D．姓名 答案：A 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 5．投资人办理开放式基金业务，必须开立（ ）资金账户，并通过我行在注册登记中心开立基金账户，资金账户与基金账户为一一对应。 A．借记卡 B．准贷记卡 C．贷记卡 D．存折 答案：A 命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 6．基金账户资料类的会计档案保管年限是（ ）年。 A．5 B．15 C．25 D．永久 答案：D 命题依据：教材第十五章 第二节