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监理工程师继续教育培训监理风险管理及职业道德 第三章 建设工程风险管理 第一节 建设工程风险及其管理 第二节 建设工程保险与担保 第一节 建设工程风险及其管理 一、建设工程风险及其后果 1．建设工程风险类别 建设工程风险来自于工程项目有关的各个方面。根据建设工程项目的特点及风险来源不同，建设工程风险可分为以下类别： (1)组织风险； (2)经济与管理风险； (3)工程环境风险； (4)技术风险。 (1)组织风险 1) 项目管理单位人员、工程设计人员和监理工程师的能力； 2) 承包商管理人员和一般技工的能力； 3) 施工机械操作人员的能力和经验； 4) 损失控制和安全管理人员的资质和能力。 (4)技术风险： 1)工程设计文件； 2)工程施工组织设计； 3)工程材料； 4)工程机械； 5)新技术、新工艺、新方法等。 2．风险事件及其后果 风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的事件。例如，工程地质条件变化，汇率变动等都是典型事件。一种或几种风险因素相互作用导致风险事件的发生，进而影响项目目标的实现。 二、建设工程风险管理 风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采用的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的法规的要求。是人们对潜在的意外损失进行分析、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患(预防措施)或在无法避免时，也能寻求切实可行的补偿措施(应急预案)，从而减少意外损失或进而控制风险。 (一)风险识别 风险识别是建设工程风险管理的首要步骤，是人们系统地、连续地识别建设工程风险存在的过程，即确定主要建设工程风险事件的发生，并对其后果做出定性的估计，最终形成一份合理的建设工程风险清单。 风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合的分析，是风险管理的重要环节，其主要组成部分及任务如图所示。该阶段主要解决风险的辨识和测量的问题，为下一阶段选择风险对策，实施风险对策提供依据。 建设工程风险清单至少应包括下列4项： (1)项目风险编号； (2)风险因素； (3)风险事件； (4)风险后果。 建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险、风险事件及后果”，从而建立“建设工程风险清单”。 (二)风险的分析与评价 在确定风险管理对策之前，需要通过分析，定量地确定：风险的概率大小或分布和风险对项目目标影响的潜在严重程度(潜在损失值)。建设工程项目风险分析与评价流程如图4-1-5所示。 风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合的分析，是风险管理的重要环节。该阶段主要解决风险的辨识和测量的问题，为下一阶段选择风险对策，实施风险对策提供依据。 1．风险衡量 风险衡量需要同时确定项目风险的概率和损失量，目的是为了评价项目风险量的大小，即项目风险的相对重要性。 2．风险评价 在风险衡量过程中，项目风险被量化为关于风险频率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对项目风险量作出相对比较，以确定项目风险的相对严重性。 (三)风险管理对策 对项目风险进行识别、分析与评价之后，风险管理人员必须根据项目风险的性质及其潜在影响，进一步了解各种风险管理对策的成本和效益，并以项目总体目标为依据，与有关人员包括监理工程师、设计人员等，共同规划并选择合理的风险管理对策，以尽可能地减少项目风险的潜在损失和提高对项目风险的控制能力。 项目风险管理的基本对策为风险控制、风险保留和风险转移等3种形式。 1．风险控制 风险控制包括所有为避免或减少项目风险发生的可能性以及其潜在损失的各种措施。包括风险回避和损失控制2种。 (1)风险回避。通过回避风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定性。这是风险处理的一种常用方法。 风险回避对策具有以下特点： 1)回避也许是不可能的。风险定义越广，回避就越不可能； 2)回避失去了从中获益的可能性； 3)回避一种风险，有可能产生新的风险。 (2)损失控制。是减少损失发生的机会，或通过降低所发生损失的严重性来处理风险。同样，损失控制是以处理风险本身为对象而不是设立某种基金来对付。根据不同的目的，损失控制可分为： 1)损失预防手段如安全计划等； 2)损失减少手段 ①损失最小化方案。如灾难计划等； ②损失挽救方案。如应急计划等。 损失预防手段在减少或消除损失发生的可能，损失减少手段是试图降低损失的潜在严重性。损失控制方案可以将损失预防手段和损失减少手段组合起来。 损失的发生是由多种风险因素在一定条件下相互作用而导致的。在众多风险因素中，技术风险、人员风险、设备风险、材料风险和环境风险是引起损失发生的5个基本因素。预防损失的发生和降低损失的严重性，就是对这五个因素进行全面控制，而且以人为因素最为重要。 2．风险自