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南昌银行党风廉政及风险防范要点 保监条线题库 一、填空题(共10题) 1、银监会关于防范操作风险 “4+1”工作要求中，“1”是指 对库房的管理 。 2、案件（风险）信息台帐分为 案件风险信息台帐 和 案件信息台帐。 3、我行案件防控工作中的“双线问责”是指对 经营管理 和 内审稽核 这两条线上实施问责。 4、案件防控五项机制包括：制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育。 5、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、相关责任人 、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。 6、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”：发案必报不准隐瞒实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空间，依法治理不准讲人情。 7、案件专项治理工作要做到“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。 8、案件专项治理工作要做到“四个目标”即降低 案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩重处 违法违纪人员，提高 案件损失金挽回率。 9、案件专项治理中的“四项制度”是指：岗位轮换制度；干部交流制度；强制休假制度；近亲属回避制度。 10、根据《南昌银行工作人员违规行为处理办法》，各级负责人未尽管理责任，导致发生重大案件和事故的，涉案金额在10万元以上，或造成损失在5万元以上，给予本级负责人 解聘职务或者 降级至开除处分。 二、单项选择题（共22题） 1、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制“六个环节”，以下属于这“六个环节“的一项是（B） A、会计结算B、印鉴密押C、四项制度D、商业贿赂 2、以下行为不构成票据欺诈行为不需被依法追究刑事责任的是（B）。 A、故意使用伪造、变造的票据的； B、故意使用涂改过的票据的 ； C、伪造、变造票据的； D、签发无可靠资金来源的本汇票，骗取资金的； 3、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处（D）。 A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上或者无期徒刑 C、二年以上五年以下有期徒刑 D、三年以上七年以下有期徒刑 4、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则是（B）。 A、客观、及时 B、及时、真实 C、真实、迅速 D、迅速、公正 5、银监会主席刘明康在全国银行业案件专项治理第九次工作会议上强调指出，案件专项治理工作重点是抓好“三个坚持”，实现“三个目标”，其中对“三个目标”表述错误的是（D） A、继续降低案件发生率 B、继续提高成功堵截率 C、继续严惩重处 D、继续提高案防水平 6、对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄的事件，金融机构应在事情发生后48小时内向（B）报告 A、公安机关 B、当地银监会 C、信息技术管理部门 D、当地银监会及当地派出所 7、根据《关于在治理商业贿赂专项工作中正确把握政策界限的意见》第六条第一款规定，商业活动中，可以明示并如是入账的方式给予对方折扣，给予、接受折扣必须如是入账。账外暗中给予、收受回扣的，属于（A）行为 A、商业贿赂 B、一般违法C、犯罪 D、不当得利 8、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定）对国有企业领导人员的基本要求是：应当遵守国家法律法规和企业规章制度，（A），切实维护国家利益、企业利益和职工合法权益，努力实现国有企业又好又快发展。 A.依法经营、开拓创新、廉洁从业、诚实守信 B.依法经营、廉洁从业、诚实守信、勤勉敬业 C.依法经营、开拓创新、诚实守信、勤勉敬业、 9、国有企业“三重一大”的决策程序一般要经过(C ) 程序。 A.企业内部决策 B.企业外部决策 C.企业内部决策和企业外部决策 10 、国有企业领导人员不得未经批准兼任本企业所出资企业或者其他企业、 事业单位、社会团体、中介机构的( C )；或者经批准兼职的，擅自领取薪酬及其他收入。这里的“其他收入”包括：奖金、津贴及顾问费、咨询费等各种名目的酬金。 A.一般职务 B.技术职务 C.领导职务 11、国有企业领导人员离职或者退休后(B )年内，不得在与原任职企业有业务关系的私营企业、外资企业和中介机构担任职务、投资入股，或者在上述企业或者机构从事、代理与原任职企业经营业务相关的经营活动， A.一 B.三 C.五 12、国有企业领导人员因违反国家法律，造成国有资产重大损失被免的，(C)年内不得担任国有企业的领导职务。构成犯罪被判处刑罚的，终身不得担任国有企业的领导职务。 A.二