张亦春现代金融市场学第二版 chap12.pptVIP

全套课件 现代金融市场学 第十二章 金融监管概述 目录 总述 第一节 金融监管概述 一、金融监管的概念及要素 一、金融监管的概念及要素 （一）金融监管的主体 （一）金融监管的主体 （二）金融监管的对象 （二）金融监管的对象 （三）金融监管的目标 （三）金融监管的目标 （四）金融监管的手段 （四）金融监管的手段 二、金融监管的原则 三、金融监管的内容 三、金融监管的内容 第二节 金融监管的理论依据 一、公共效益论 （一）自然垄断 （二）外部效应 （三）信息不对称 （三）信息不对称 二、俘虏论 二、俘虏论 二、俘虏论 二、俘虏论 三、监管经济学 （一）道德风险 （一）道德风险 （一）道德风险 （二）合规成本 （三）社会经济福利的损失 （三）社会经济福利的损失 （四）动态成本 四、金融监管理论的几点结论 四、金融监管理论的几点结论 四、金融监管理论的几点结论 五、金融监管理论的变革 （一）20世纪30年代以前的金融监管理论 （二）20世纪30年代到70年代的金融监管理论 （三）20世纪70年代至今的金融监管理论 （三）20世纪70年代至今的金融监管理论 第三节 金融监管法规体系 一、美国金融监管法规体系 一、美国金融监管法规体系 一、美国金融监管法规体系 一、美国金融监管法规体系 一、美国金融监管法规体系 一、美国金融监管法规体系 二、英国金融监管法规体系 二、英国金融监管法规体系 二、英国金融监管法规体系 二、英国金融监管法规体系 二、英国金融监管法规体系 二、英国金融监管法规体系 三、德国金融监管法规体系 三、德国金融监管法规体系 三、德国金融监管法规体系 三、德国金融监管法规体系 三、德国金融监管法规体系 三、德国金融监管法规体系 四、日本金融监管法规体系 四、日本金融监管法规体系 四、日本金融监管法规体系 四、日本金融监管法规体系 五、瑞士金融监管法规体系 五、瑞士金融监管法规体系 六、韩国金融监管法规体系 六、韩国金融监管法规体系 七、香港地区金融监管法规体系 七、香港地区金融监管法规体系 七、香港地区金融监管法规体系 本章小结 关键术语 案例分析美国监管当局抢救伊利诺斯银行 案例分析美国监管当局抢救伊利诺斯银行 案例分析美国监管当局抢救伊利诺斯银行 案例分析美国监管当局抢救伊利诺斯银行 案例分析美国监管当局抢救伊利诺斯银行 THE END 全套课件 第二次世界大战之后，日本经济处于极度衰败和混乱之中，资源紧缺，通货膨胀严重，在这种情况下，日本效仿美国建立了严格的金融管制。1948年日本颁布了以《格拉斯-斯蒂格尔法》为蓝本的《证券交易法》，禁止银行等金融机构从事国债、地方政府债券和政府担保债券以外的证券业务。《禁止垄断法》规定金融机构持有企业的股票不得超过总股本的5%。1922年制定的《信托法》和《信托业法》正式以法律形式明确了银行业与信托业的分离。1952年根据《长期信用银行法》建立了长期信用银行，将长期金融与短期金融分离。1997年日本对中央银行法进行了较大幅度的修改，这是自1949年以来首次对中央银行体制的重大修改。1997年6月11日，日本修改《日本银行法》，并于1998年4月1日起实施。新中央银行体制的突出特点主要表现在：一是独立性得到加强。中央银行是货币政策的最高权力机构，拥有最终决策权；废除政府解除中央银行总裁及其他官员的权力。二是货币政策委员会的权限被进一步强化。 全套课件 该委员会是日本银行的最高决策机构，有权就公定利率、存款准备率、公开市场操作等中央银行的业务运营做出决定。三是大藏省对金融政策的干预受到限制。日本银行货币政策委员会做出的决定，不须再经大藏大臣审批，货币政策委员会中的两名政府代理没有表决权。如果中央银行的决定同政府的主张发生分歧时，政府代表只拥有向中央银行提出推迟执行决议的请求权，而没有命令权，政策委员会有权不予采纳。四是中央银行运营的透明度进一步提高。新日本银行法规定，中央银行须定期召开政策委员会，并公开会议讨论的内容，即公开货币政策委员会的议事录。还须定期或不定期向国会报告货币的运营情况。 全套课件 1996年10月17日，公布了题为《搞活我国金融系统》的报告。该报告从实现广泛竞争、资产交易自由化、缓和管制、改革监督体系等方面提出了金融大改革的框架措施。同年11月11日日本“金融大爆炸”正式启动，通过了《资产交易法》、《资产管理运用服务业法》和《关于商品投资亚管制法律》等。废除了分业管理机制，允许设立金融控股公司，建立了新的监督管理机制。 日本的证券市场在战前已经有一定发展，但在战争中崩溃了。1948年以美国《1933年证券法》为蓝本制定的新证券交易法标志着日本放弃了英国模式而遵循美国模式。之后，东京、大阪建立了新