内外勾结诈骗银行资金的定罪与量刑研究.pdf

摘 要 本论文通过分析银行工作人员与外部人员内外勾结诈骗客户存入银行资金 的行为是否构成共同犯罪，以及无身份者与有身份者共同实施犯罪时如何定罪 的问题，结合具体情形，对银行工作人员与外部人员内外勾结诈骗客户存入银 行资金案件的定罪问题进行了深入的探讨。个人主张运用身份犯、共同犯罪及 罪数的理论，解决银行工作人员与外部人员内外勾结诈骗客户存入银行资金案 件的定罪与量刑问题。 全文分五章和结语，共六部分。 第一章主要提出了研究银行工作人员与外部人员内外勾结诈骗客户存入资 金定罪问题的意义及方法。司法实践中，银行工作人员与外部人员内外勾结诈 骗客户存入银行资金的犯罪案件，在票据诈骗和金融凭证诈骗犯罪案件中占有 不小的比重。而在审判实践上却出现了认识分歧，有的案件判决认定被告人均 犯票据诈骗罪或者金融凭证诈骗罪，有的则分别定罪，对银行工作人员认定犯 职务犯罪，对外部人员则定票据诈骗罪或者金融凭证诈骗罪。由于现行刑法并 没有专门条文规定此种犯罪，由此产生的判决的混乱直接动摇了法律权威，可 知对此问题加以研究是非常必要的。 第二章分析了银行工作人员与外部人员内外勾结诈骗客户存入银行资金的 行为是否构成共同犯罪。正确界定该行为是否构成共同犯罪是准确定罪量刑的 前提。本人通过研究相关刑法理论和立法、司法解释，确认了银行工作人员与 外部人员内外勾结诈骗客户存入银行资金的行为构成共同犯罪。同时也厘清了 两个问题：一是利益完全共同不是成立共同犯罪的必要条件，二是行为共同不 是成立共同犯罪的充分条件。 第二章肯定了银行工作人员内外勾结诈骗银行资金案构成共同犯罪后，在 第三章中专门分析了身份与共同犯罪的关系问题。刑法上的身份，在我国刑法 学中属于特殊的主体问题。我国刑法总则中并无身份之专门规定，刑法理论对 身份之理解也没有达成共识，尤其是身份与共同犯罪联系起来显得更为复杂。 第四章着重阐明无身份者与有身份者共同实施犯罪时如何定罪。通过总结 分析我国刑法理论学界现存的九种学说，综合提炼出个人的主张，得出银行工 作人员内外勾结诈骗银行资金案的定罪问题结论：（1）在银行工作人员与外部 1 人员分别构成之罪中，选择银行工作人员单独构成之身份罪定罪。（2）当银行 工作人员限于一种身份时，以该种身份单独构成之罪定罪；当银行工作人员存 在多种不同身份时，在各种身份分别构成的数罪中，运用法条竞合或者想象竞 合的罪数理论定罪。其中属于想象竞合的，择一重罪处断；属于法条竞合的， 分别择重法、吸收法及特别法处断，并非一律从一重罪处断。（3）当银行工作 人员限于一种身份，且该身份构成之身份罪与无身份者单独构成之非身份罪形 成想象竞合时，从一重罪定罪处罚，即按无身份者单独构成之罪定罪处罚，如 果轻重相同或者不能区分轻重，按身份罪定罪处断；当银行工作人员存在多种 不同身份，且无身份者单独构成的非身份罪与各种身份分别构成的数罪之间存 在法条竞合或者想象竞合的关系，先在各身份罪中依法条竞合或者想象竞合的 原理确定一身份罪，再在该身份罪与无身份者单独构成的罪之间依想象竞合原 理定罪处断。如轻重相同或者不能区分轻重，按该身份罪定罪处断。 解决银行工作人员与外部人员内外勾结诈骗客户存入银行资金案件的定罪 问题的意义，还受到处理其他问题的影响，特别是受到处理量刑的问题的影响。 因为量刑的处理问题，关系到案件处理是否实现实质公正和结果公正的问题。 因此第五章则处理了银行工作人员内外勾结诈骗银行资金案的量刑问题。包括 了正确量刑的意义、各国刑法关于该问题的立法及理论研究、我国目前的相关 立法和理论研究、个人对内外勾结诈骗银行资金案的定罪原则的思考这四个部 分。 本文以研究银行工作人员内外勾结诈骗存入的客户资金的定罪与量刑为角 度，参考与借鉴古今中外刑法有关身份与共同犯罪的规定，研究不同共同犯罪 观念背景解决身份与共同犯罪原则利弊，提出以共犯从属说与独立说作为研究 我国身份与共犯的理论基础，为司法实践中解决银行工作人员内外勾结诈骗客 户存入资金案的正确定罪与量刑提供理论依据。